つみたてNISAの回でも触れました、〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ・インデックスバランスファンド 4資産均等型について詳しく調べてみました。
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〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ・インデックスバランスファンド 4資産均等型は、国内株式25%、国内債券25%、先進国株式25%、先進国債券25%で構成されています。債券の割合が多い分、リターンも少ないですが安定した運用をしたい方に人気があります。
ニッセイアセットマネジメント株式会社が2015年から販売開始。インデックス型のファミリーファンド形式です。このファンドは、6資産均等型や8資産均等型のシリーズもあり、自分が好きな投資配分を選べるのも特徴です。
為替ヘッジなしなので、円高の場合マイナスになる傾向があります。
信託報酬は年率0.17172%、信託財産留保額、販売手数料がゼロ。
2018年5月末現在の内訳です。
国内株式は、
1トヨタ自動車3.4%
2三菱UFJフィナンシャル・グループ1.8%
3日本電信電話1.4%
4ソフトバンクグループ1.4%
5ソニー1.4%
のパーセントで運用しています。
国内債券は、99.3%が債券です。
海外株式は、
1アップル2.6%
2マイクロソフト2.0%
3アマゾン・ドット・コム1.8%
4フェイスブック1.2%
5JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー1.0%
のパーセントで運用しています。
海外債券は、
1アメリカ 43.8%
2 フランス 10.3%
3イタリア 9.1%
4イギリス 7.1%
5ドイツ 7.1%
の債券で運用しています。
販売会社はいくつかあります。
・松井証券
・楽天証券
4資産均等型なので、シンプルだなという印象です。新興国とリートがない分すっきりしています。2015年から販売の比較的新しいファンドですが、2018年11月6日現在で、基準価額11,197円 純資産総額27億4600万円。今後に期待できるファンドの一つと言えます。
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